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[OKALI] MLRO (Money Laundering Reporting Officer)

  • Milan, 20121

  • CDI

  • 13/03/2025

Description

Okali est une filiale de la Fabrique by CA, start-up studio du Groupe Crédit Agricole. Okali est un établissement de monnaie électronique positionné sur le marché des “BaaS” (Bank-as-a-Service) : nous permettons à nos fintechs partenaires, “les programmes”, de proposer des services de paiement comme un compte mobile, une carte et un IBAN. Okali évolue donc dans un environnement dynamique et innovant. Notre valeur ajoutée est de proposer un accompagnement sur mesure aux fintechs, tout en respectant des standards élevés de conformité et de gestion des risques. 

En 2025, Okali crée sa première succursale en Italie, afin de pouvoir proposer des IBANs italiens aux clients italiens, en plus des services de paiement proposés en libre établissement. Okali accompagne un premier agent local dans ce projet : Blank SpA, filiale de Blank France et Crédit Agricole Italie.   

Mission

En tant que MLRO, vous serez un acteur clé de la supervision de la conformité des activités pilotées par la succursale italienne, conformément à la réglementation italienne, aux politiques et procédures d’Okali et du Groupe Crédit Agricole. 

Vos principales responsabilités incluent :

1. Supervision et conformité

  • Garantir la mise en œuvre des politiques LAB/FT définies au niveau d’Okali et du Groupe Crédit Agricole dans le respect des lois italiennes (notamment le décret législatif n° 231/2007)

  • S'assurer que la succursale dispose d'un système efficace de détection des transactions suspectes et de filtrage des transactions / criblage des clients, en lien avec ses agents

  • Adapter les procédures internes aux spécificités de la réglementation italienne et surveiller leur application

2. Déclarations et reporting

  • Analyser et, le cas échéant, signaler aux autorités compétentes italiennes (UIF – Unità di Informazione Finanziaria) les transactions suspectes identifiées

  • Assurer un reporting régulier aux équipes d’Okali concernant les activités LAB/FT de la succursale

  • Participer à la rédaction des rapports annuels sur la conformité et les soumettre aux autorités locales si nécessaire

3. Formation et sensibilisation

  • Former régulièrement les collaborateurs des agents italiens sur les enjeux LAB/FT et les obligations réglementaires

  • Assurer la diffusion de la culture de conformité au sein de la succursale et auprès des agents

4. Veille réglementaire

  • Effectuer une veille active sur les évolutions réglementaires italiennes et européennes concernant la LAB/FT

  • Conseiller la direction sur les impacts des changements réglementaires et proposer des ajustements

5. Gestion des relations externes

  • Être l’interlocuteur principal des régulateurs italiens (Banca d’Italia, UIF) pour les questions relatives à la LAB/FT

  • Être l’interlocuteur principal des agents locaux

  • Collaborer avec les auditeurs externes et internes lors des contrôles

Profil

Profil

  • Bilingue en français et en italien - le MLRO devra être à même d’échanger directement avec la Banque d’Italie. Un niveau d’italien bilingue est indispensable

  • Excellente connaissance des réglementations italiennes et européennes en matière de LAB/FT

  • Maîtrise des outils de surveillance des transactions et des méthodologies d’analyse des risques

  • Connaissance des produits et services de paiement

  • Esprit analytique et capacité à identifier des transactions ou comportements atypiques

  • Capacité à communiquer efficacement avec des interlocuteurs internes et externes

  • Aptitude à travailler dans un environnement multiculturel et innovant

Formation et expérience

  • Diplôme universitaire en droit, économie, finance ou équivalent

  • Expérience significative (5+ ans) dans un poste similaire, idéalement au sein d’une fintech ou d’un prestataire de service de paiement