Vos principales responsabilités :

🔹 Suivi de la performance :

• Réaliser une analyse mensuelle des volumes d’activité, en identifiant les écarts par rapport aux prévisions et aux exercices précédents (ex : nombre de contrats gérés, sinistres ouverts/clos, clients actifs, etc.).

• Assurer un suivi fin du chiffre d’affaires par typologie d’offre (produit, canal, client), en mettant en évidence les leviers de croissance ou de sous-performance.

• Produire des analyses ad hoc à la demande de la direction pour répondre à des enjeux de pilotage court terme ou stratégique (ex : impact d’un nouveau partenariat, variation de rentabilité d’un programme).

• Formaliser des recommandations opérationnelles à partir des constats identifiés, en lien avec les équipes commerciales et opérationnelles.

🔹 Prévisions et modélisation :

• Contribuer activement à l’élaboration du budget annuel, des reforecast trimestriels et du business plan pluriannuel, en collaboration avec les équipes commerciales et opérationnelles.

• Mettre en place des modèles de projection de chiffre d’affaires et de rentabilité, en tenant compte des spécificités métier (indexation, saisonnalité, rétrocommissions, etc.).

• Assurer le suivi des écarts entre le réel et les prévisionnels, avec analyse de leurs causes (mix client, volume, tarification, anomalies).

• Participer à l’amélioration continue des outils de prévision, notamment par l’automatisation des modèles sous Excel / Power BI.

🔹 Analyse de rentabilité :

• Réaliser des calculs de marges par programme, activité, client ou segment, en distinguant les différents niveaux de coût (direct, indirect, récurrent, non récurrent).

• Produire des rapports d’analyse économique à destination de la Direction Générale pour évaluer la pertinence ou la pérennité de certains partenariats.

🔹 Appels d’offres :

• Travailler en étroite collaboration avec les équipes commerciales pour structurer les offres financières dans le cadre des réponses à appel d’offres.

• Participer à la modélisation de la rentabilité prévisionnelle des offres (P&L projeté), en intégrant les différents scénarios de volume.

• Être garant de la cohérence entre les hypothèses opérationnelles et les engagements financiers dans les dossiers transmis aux prospects.

🔹 Communication et reporting :

• Construire et maintenir des tableaux de bord dynamiques (via Power BI ou Excel) à destination des responsables Grands Comptes pour un pilotage en quasi-temps réel.

• Proposer des formats de reporting évolutifs selon les besoins métiers : suivi de campagnes, performance client, rentabilité produit, alertes de seuils critiques, etc.