Le courtier en produits bancaire :

- Accueillir les clients / prospects (physique, téléphone, courrier, mail…) en appliquant les valeurs ED Finance .

- Se présenter, ainsi que l’agence et l’agent. Rappeler les rôles de chacun dans la relation avec le client.

- Présenter la compagnie par des données chiffrées et ses valeurs.

- Contribuer à rendre l’agence accueillante et conforme aux préconisations de l’agence type.

- Mettre en place le plan d’affichage préconisé par la compagnie.

- Utiliser les outils de communication Ed Finance en respectant les consignes.

Le conseiller « Professionnel de l’assurance »

- Participer à l’amélioration continue de la qualité de service et de la satisfaction des clients.

- Respecter les procédures et règles en vigueur dans l’entreprise. Réaliser des autocontrôles et contrôles croisés avec ses collègues et son agent.

Gestion de la souscription

- Élaborer les offres appropriées : rechercher les contrats adaptés en conciliant la qualité de la souscription, le devoir de conseil, l'intérêt du client et les règles de l’intermédiation.

- Contractualiser des affaires nouvelles dans le respect de ses délégations. Réaliser les avenants et opérations de gestion correspondant aux évolutions de situation des clients.

- Assister l’agent dans le montage des dossiers commerciaux.

Gestion des sinistres

- Prendre en charge la gestion des sinistres de son périmètre et assurer le montage des dossiers en appliquant les procédures définies par l’entreprise, dans le respect de ses délégations.

- Annoncer au client les prises en charge, justifier les refus.

- Réaliser les demandes de régularisation émanant du siège.

- Contribuer à la maitrise de la charge sinistre grâce aux procédures, outils et partenariats de la compagnie.

Gestion courante

- Gérer l’administratif. Appliquer les règles d’archivage.

- Procéder à l’encaissement des cotisations. Tenir à jour la comptabilité client, suivre et relancer les impayés.

- Effectuer un suivi de caisse. Réaliser des dépôts bancaires.

- Commander les fournitures. Inventorier et tenir à jour l’économat.

Le conseiller « Développeur »

Vente de produits et services d’assurance

- Analyser la situation du client / prospect, évaluer et prendre en compte ses besoins.

- Valoriser les offres.

- Établir le projet, traiter les objections et conclure la vente.

- Relancer les devis non transformés.

- Suivre et actualiser les dossiers client, veiller à la qualité des informations enregistrées sur les outils de gestion et de relation client.

- Assurer le suivi, le conseil et la fidélisation des clients.

Développement du portefeuille commercial

- Participer au développement commercial du point de vente par l’atteinte des objectifs fixés par l’agent et l’application de sa stratégie de développement commercial.

- Participer aux actions commerciales et à la prospection de nouveaux clients.

- Compléter l’agenda agent par des rdv qualifiés.

- Réaliser des opérations de phoning commercial.

- Développer le parrainage et la recommandation.

- Suivre et contrer les résiliations de la concurrence.

Actions commerciales (selon délégations)

- Concevoir et mettre en œuvre des actions commerciales de conquête clients et d’équipement de portefeuille.

- Prospecter un secteur géographique ou une cible définie.

- Réaliser des rendez-vous extérieurs.

- Travailler la cible professionnelle (Pro et Agri).

Le conseiller « Acteur engagé»

- Etre membre dynamique de son équipe et force de proposition.

- Rendre compte de son activité, ses dossiers production et sinistres en cours à son agent.

- Organiser son activité et gérer les flux clients (physique, téléphone, mail, courrier) dans le périmètre défini par l’agent. Traiter ou orienter les demandes.

- Gérer les agendas de l’équipe et fixer les rendez-vous.

- Contribuer à l’amélioration de la productivité de l'agence.

- Entretenir des liens constructifs avec les services du siège et les inspections.

- Se tenir informé des évolutions internes et externes qui pourraient venir impacter l’activité de l’agence.

Bac+3 Responsable Distribution Omnicanale - CCI CAMPUS CENTRE

Alternance Bachelor Chargé de Clientèle en Banque Assurance (BAC+3) - CCI CAMPUS CENTRE

Alternance LICENCE Gestion RH - CCI CAMPUS CENTRE